Недавно писал пост о том, что фонды бывают разные. И рассказал, какие я считаю адекватными, а в какие не полезу.
Сегодня о фондах, которые не очень вписываются в философию «правильного» индексного инвестирования, но я всё равно считаю их достойными внимания. Причём почти все из них есть на Мосбирже.
Буду приводить тикеры для России и США. Конечно, это не рекомендация, а просто примеры.
1. Small Cap — компании малой и/или средней капитализации
Я такие фонды не держу, но подумываю, не разбавить ли ими свой портфель из целых трёх фондов. Инвестируют в такие компании ради большей потенциальной доходности, которая, конечно же, не гарантируется.
Пример фонда на Мосбирже — SBSC. Это компании средней и малой капитализации. Хороший фонд, только сильно смущает комиссия от 1% до 1,7%. Многовато.
Иностранный фонд можно взять для примера IWM. Он следует за известным индексом Russell 2000 из небольших американских компаний.
2. Фонды дивидендных акций
Неплохая альтернатива для инвесторов, любящих отбирать дивидендные акции. Такие фонды делают всю работу за нас.
Например, DIVD из почти 30 акций с хорошей дивидендной историей. Но его фишка в том, что сами дивиденды он не выплачивает, а реинвестирует. Это плюс для тех, кто хочет сэкономить на налогах, и минус для тех, кому нужен денежный поток. Комиссия по нашим меркам адекватная — от 1,1% до 1,3%.
Американский аналог — фонд SCHD из 100 дивидендных акций крупных компаний. Этот фонд уже выплачивает дивиденды, доходность сейчас чуть больше 3%. По российским меркам это смешно, а по американским — очень неплохо. Тамошние фаерщики такое любят.
3. Фонды голубых фишек
Если считаете голубые фишки самыми надёжными компаниями, то вполне можно в них вложиться — это ещё и самые ликвидные акции на бирже.
В России это, например, SBBC из 15 наиболее ликвидных акций. Комиссия от 0,8% до 1,1%. А в США есть OEF, который следит за индексом S&P 100.
4. Фонды золотодобывающих компаний
Пожалуй, самый неочевидный вариант.
Я не держу золото в портфеле. Его считают защитным активом, который поддерживает портфель в кризисы, но почему-то не всегда.
А вот золотодобывающие компании — другое дело. Конечно, их работа зависит от цен на золото, но всё же не на 100%. А я предпочёл бы владеть бизнесом, а не просто металлом.
В России таких фондов пока нет, поэтому я бы для себя рассматривал компанию Полюс. Многие её разлюбили на фоне отмены дивидендов до 2030 года, но не вижу в этом проблемы. Если компания действительно удачно вложится в своё развитие, то через 4 года будет краше прежней. А мы инвестируем не на 4 года, а на десятилетия, поэтому можно и потерпеть.
За рубежом такие фонды есть. Например, GDX — золотодобывающие компании всего мира. Половину фонда занимает Канада, старый добрый Клондайк, что тут скажешь.
5. REIT — фонды недвижимости
Отличная альтернатива бетону, на который ещё надо накопить, а фонды стоят намного дешевле.
В России есть немало ЗПИФов недвижимости, но приводить их не буду даже для примера. Не люблю их в первую очередь из-за непрозрачности — только недавно писал, как Вадим Альбертович на собственном ЗПИФ зарабатывал.
В США ситуация проще, там таких фондов много. Например, VNQ — Vanguard Real Estate ETF. Этот фонд покупает не сами гаражи и кладовки, а акции компаний сектора недвижимости.
***
На этом всё.
Надеюсь, подборка понравится или даже пригодится.
Других неидеальных, но приличных фондов не вспомнил. Если знаете такие или сами покупаете, то делитесь в комментариях в телеграме.
