Сначала пара цитат.
Уоррен Баффет: Никогда не инвестируйте в бизнес, в котором не разбираетесь (https://t.me/SimppleInvest/65)
Чарли Мангер: Широкая диверсификация — это защита от невежества
Звучит хорошо, но воспринимать это буквально просто опасно.
Дело в том, что легенды сильно отличаются от обычных людей. Да уж, очень свежая мысль, но почему-то именно в инвестициях мы её часто игнорируем.
В других областях не так часто. Давайте посмотрим на спорт.
Вчера смотрел на смартлабе ленту новостей за неделю — и в голову пришла одна идея.
Я закинул в ChatGPT всю эту кучу заголовков и попросил разбить их по группам.
Получилась любопытная статистика.
Почти как народный портфель, только не акций, а новостей.
Я примерно представлял результат, но всё равно удивился.
В двух словах, FIRE — это идея «ранней пенсии». Когда ты как можно раньше собираешь капитал, чтобы проценты с него полностью обеспечивали твою жизнь.
Есть разные виды FIRE, но сегодня речь не о деталях, а о самом радикальном варианте «ранней пенсии».
Честно скажу, мне очень нравится эта идея.
Я не из тех, кто считает, что «не ходить на работу 5 дней в неделю» равно «деградировать». И карьерный рост — более серьёзные записи в трудовой книжке — для меня тоже мало что значит. В магазин я хожу с банковской картой, а не трудовой книжкой, поэтому мне всё равно, откуда она будет пополняться — с зарплаты или брокерского счёта.
Знакомо такое?
— купил акцию — а она упала на 50%
— рассчитывал на дивиденды — а их отменили
— получал купоны по облигации — а компания обанкротилась
Это очень неприятно.
Но это и не фатальная ошибка.
Если твой портфель диверсифицирован, то он это переживёт.
Проблема в том, что в таких случаях мы часто пересматриваем список тикеров в портфеле.
Но редко — установки, с которыми живём годами.
Предвижу вопросы.
Ты серьёзно?
Хочешь сказать, что миллионы дивидендных инвесторов занимаются ерундой?
Конечно, нет.
Я всего лишь хочу сказать, что дивиденды — это способ перераспределения денег, а не прибыль. Это не хорошо и не плохо — это просто так устроено.
Посмотрим сводку за неделю.
3 февраля. Самолёт становится кандидатом на включение в индекс Мосбиржи
4 февраля. Эксперты прогнозируют рост акций Самолёта на 170%
5 февраля. Самолёт просит 50 млрд господдержки
6 февраля. Акции Самолёта упали на 10%
7 февраля. Эксперты уверяют, что 50 млрд Самолёт не спасут
8 февраля. Специалисты прогнозируют Самолёту технический дефолт
Какие новости будут 9 февраля — сегодня — можно только догадываться.
Иногда полезно взглянуть на привычные понятия под другим углом
Представим диалог.
Я — это я, К — компания.
Если ты интересуешься инвестициями хотя бы месяц-другой, то тебя точно уже пытались развести.
Вопрос только в том, заметил ты это или нет.
В инвестициях много как явных мошенников, так и тех, кто чересчур уверен в своей гениальности.
Причём связываться со вторыми даже хуже, потому что они действуют искренне и из благих намерений.
Поэтому когда я вижу слишком интересные предложения, то включаю циника и задаю вопросы.
Давайте на примерах.
Рано или поздно почти в каждом блоге появляется статья на одну из трёх тем:
— какие акции купить в феврале
— какие дивиденды объявил Сбер
— как начать получать пассивный доход уже через месяц
Все пишут — и я напишу. Но пойду ещё дальше и расскажу, как это сделать уже через неделю!
Звучит страшно.
Что мы видим в новостях:
— крутое пике
— рухнул
— обвалился
— паника
— инвесторы забирают деньги
Но вспомним события, которые действительно заслуживают такой оценки.